据称,Bittrex在近期供给给媒体(包含CoinDesk)的布告中说明晰其车牌请求被NYDFS驳回的实在原因。可是,这家加密钱银买卖所疏忽了一点,即其未童灵谣能恪守NYDFS的发牌要求,其一向在歪曲现实,企图就这个驳回的成果进行误导。

首要,Bittrex宣称NYDFS没有为该公司提琴城园供辅导以及其请求现已提交多年的说法是不实在的。

Bittrex要么误解了监管组织在车牌请求过程中给出的辅导,要么曲解了辅导的意义。N滕砹YDFS的辅导包含通知请求人这一车牌的法规要求,并指出在公布车牌之前需求处理的问题。缺少之处的纠正作业由请求人担任。

在整个请求过程中,Bittrex不断被奉告这个车牌的监管要求,并收到了指出其问题的函件,以便trlmm该公司能够及汉风冒泡梦想三国下载时处理。该公司与NYDFS进行了多轮交流,要么是许诺合规但未能完成,要么企图压服NYDFS他们和其他受监管的公司不同,不需求合规。

Bittrex的初始请求存在许多缺少,包含客户尽职查询单薄、缺少买卖监控环节以及经验丰富的合爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁规人员。NYDFS职工屡次向Bittrex传达了咱们对这些缺点的重视。Bittrex再三许诺做出改善和处理方案,但终究未能满意要求。

因为长时间在买卖监控方面的不规范,Bittrex无法做到其许诺的合规。依据《美国银行家》的一篇文章,“(该公司的首席合规和品德官)罗斯说,该公司有一个可疑的买卖监控流程,部分是主动的,部分是手动的,其一向在采纳办法完成彻底主动化。”

潘承建

现实上,NYDFS曾重复通知Bittrex,其需求一个健全的买卖监控体系。Bittrex许诺将在2018年前布置这个体系,终究在2018年头延聘合规人员完成了这项作业。经过近一年的尽力,Bittrex在2018年12月推出了一个人工买卖监控体系,只能够处理少数买卖,缺爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁乏合规项目有必要具有的全面以及精确的危险评价流程。

一个并非依据全面危险评价、只依据买卖规划来挑选检查目cagr是什么意思标的买卖监控体系不能称为风控体系。用一个彻底不够格唔啾啾且容量有限的手动体系来处理数百万笔买卖是不诚实且极端糟糕的决议。

假如Bittrex在被清晰奉告其问题后,持续将2018年12月推出的体系吹捧为合格的体系,那么其要么是有意误导监管组织和如你走过冬季商场,要么是真的很无知。

此外,Bittrex的买卖监控体系还存在别的一个问题:客户身份数据的不完整或丢失。

假如没有精确的客户名字,就算再怎样吹捧自己对客户进行了尽职查询或恪守了其他规矩(包含恪守海外财物操控办公室(OFAC)的制裁)都没有用。

关于客户尽职查询方面的缺少,Bittrex通知媒体,“监管组织指出的虚伪账户并不活泼”。但现实上,在NYDFS抽样的非实名账户中,有70%以上曾在某个时分是活泼账户,其间一些账户在NYDFS 2019年对Bittrex事务进行现场检查时仍持有资金。

更费事的是,在另一次测验客户尽职查询的过程中,39%的样本账户持有者并未供给实在名字,从未检查过他们的身份,因而也发酵床养蛇不可能核对OFAC或其他合规状况。Bittrex在2018年12月推出新的买卖监控体系时,既没有处理尽职查询存在的问题,也没有处理所需的买卖监控规划问题。

Bitt省钱王电话rex严峻缺少合规性造成了必定的影响。当NYDFS检查人员在2019年抽样查询其温勇智账户时,他们找到了两个朝鲜账户,不扫除还存在更多的同类账户。到2爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁017年,至少有一个朝鲜账户一向处于活泼状况。当NYDFS检查人员在爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁2019年访问Bittrex时,至少有两个伊朗账户依然活泼在Bittrex体系中,而且可能是能够正常运用的。

关于上线Bittrex的财物,该公司也在企图推卸责任,称部分币种是去中心化的。这一点并不重要,其疏忽了一个现实,即上币决议是由Bittrex做出的。Bittrex有义务先创基因检测对全部类型的财物进行恰当的尽职查询,然后依照NYDFS对虚拟钱银的监管要求,以取得NYDFS的同意。

更重要的是,艾酱团Bittrex供认运用非正式的流程进行上币决议方案,没有体系性的文件证周恒昶明。这仅仅该公司在合规的各个方面抱着懒散情绪的又一证明。

Bittrex还对立NYDFS的规范监管协议,该协议包含了适用于全部从前请求人的条款,这些条款是《虚拟钱银监管规矩》所要求的。这些监管条款要求对新产品和并购买卖进行预先检查,并规矩了完成监管规矩本钱化要求的本钱化公式。

NYDFS在2019年访问Bittrex的首要意图是检查该买卖所的《银行保密法》(BSA)、《反洗钱法》(AML)和OFAC合规方案。这是该公司无法满意其车牌爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁请求要求的终究证明。

Bittrex许诺在纽约取得虚拟钱银和钱银搬运车牌,NYDFS给了Bittrex爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁全部合理的机会来满意必要的监管要求,但因为其未能完成许诺而驳回请求。

在看到本篇文章之后,B袅袅烟云ittrex方面也做出了回应。

要点在于,NYDFS越过了其监管权限,随意改动规矩和辅导方针。工作的本相是,虽然NYDFS宣称存在全部这些所谓的忧虑,但其乐意与Bittrex达到监管协议,并在2019年1月公布BitLicense。直到Bittrex企图就协议条款及其监管规模进行交涉时,NYDFS才有了如此剧烈的反响,如下列行为就证明晰这一点:

- NYDFS在监管协议中要求的一些东西在现有的比特币和钱银搬运答应规矩中是不合理的。没有一个州像纽约相同想要施行约束事务的规矩,Bittrex现已成功地与许多监管组织达到协作,在几十个州取得了答应证。

- NYDFS挑选疏忽自己定下的规矩,即答应“手动或主动”的买卖监控——而且疏忽了Bittrex将在本月完成彻底主动化买卖监控的爱情,纽约金融服务署:咱们为什么拒绝给Bittrex公布BitLicense,软炸虾仁现实。

- NYDFS挑选让Bittrex恪守曾经底子不存在的规范。没有公司曾列出上币规范,Bittrex企图让NYDFS供给一个规范,但他们做不到。

- NYDFS的行为标明,它想要的是报复,而不是维护顾客。Bittrex否挤奶门认渠道在2019年被任何朝鲜或伊朗公民运用。但是,假如NYDFS真的发现了依据,为什么不与Bittrex更新信息,以纠正或了解状况?

经过进犯一家真分枝虫草诚地向NYDFS请求车牌的小公司,其现已向咱们证明,应该慎重与他们同享信息。

此外,NYDFS的行为带有显着的个人和报复性质,不幸的是,这只会危害纽约顾客享用区块链技术优势的权力。Bittrex期待着与美国和世界各地的客户和监管组织协作,咱们现在正在供给安全和立异的数字买卖渠道。

译者:Wendy 原文来历:巴比特资讯 原作:Shirin Emami

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